Ипотека ТрансКапиталБанка в 2020 году: условия, отзывы

Самая главная проблема россиян – жилье. Не каждый российский гражданин имеет собственную квартиру/дом и лишь у малой доли людей есть собственные деньги на покупку жилой недвижимости.

Здесь два варианта: копить деньги или взять кредит. Учитывая, что жилье стоит дорого на любом рынке, первый способ автоматически отпадает. Копить придется долго, да и жить надо где-то. Хорошо, если позволяет жилплощадь родителей.

Если нет, придется арендовать квартиру и платить.

Но зачем выбрасывать деньги на воздух, когда можно оформить ипотеку, платить за неё какое-то время, а потом жилье станет вашим! Поэтому, видя большой спрос на ипотечный кредит, все отечественные банки предлагают потребителям такую услугу. Не является исключением и Транскапиталбанк, о программах которого и пойдет речь ниже.

Во всех ипотечных программах они одинаковые:

• Российское гражданство
• Возрастной диапазон 21-75 лет
• Стаж работы — год/квартал общий/на последнем месте
• Если заявитель предприниматель, срок существования бизнеса от 12 месяцев

Теперь разберем условия ипотечных программ банка.

По этой программе Транскапиталбанка процентная ставка для заемщиков по ипотеке самая низкая (от 5,9%). Поэтому она самая популярная среди клиентов финансовой организации. Условия ипотеки ТКБ банка следующие:

• Минимальная сумма – 0,5 млн
• Предельный срок – 25 лет
• Минимальный взнос – 20%
• Покупка жилья – только на первичном рынке. Однако выбор аккредитованных новостроек большой
• С 2018 по 2022 гг. в семье должен родиться 2-ой ребенок

ТКБ запросит следующие правовые бумаги:

• Заявление
• Паспорт
• ИНН работодателя
• Свидетельство о рождении детей

Кредит могут получить и юридические лица. По этой программе разрешается проводить рефинансирование даже ранее рефинансированных кредитов!

Однако ТКБ предлагает потребителям и отдельную программу рефинансирования. Правда, показатель минимальной ставки поднимается до 8,7%. Но можно сократить выплаты, изменить срок и рефинансировать займы, оформленные под залог недвижимости. Условия следующие:

• Минимальная сумма – 0,5 млн.
• Предельный срок – 25 лет
• Минимальный взнос – 5% при использовании маткапитала

ТКБ запросит следующие правовые бумаги:

• Заявление
• Паспорт
• ИНН работодателя
• Справка 2-НДФЛ/по форме банка
• Заверенная копия тр. книжки
• Копия кредитного соглашения
• Справка об остатке долга. Срок её действия – 5 дней
• Платежные реквизиты 1-го кредитодателя с указанием счета кредитополучателя
• В программе рефинансирования могут участвовать иностранные граждане

Если вас интересует жилье только на вторичном рынке, можно участвовать в этой программе. Условия ипотеки Транскапиталбанка следующие:

• Минимальная сумма – 0,5 млн.
• Предельный срок – 25 лет
• Минимальная ставка – 8,7%
• Минимальный взнос – 5%. Можно использовать маткапитал

ТКБ запросит следующие правовые бумаги:

• Заявление
• Паспорт
• ИНН работодателя

Ипотека выдается заемщикам Транскапиталбанка по двум документам (только для физ.лиц), если заемщик:

• Вносит первый взнос от 30%
• Просит сумму до 12 млн

Если вас интересует жилье только на первичном рынке, можно участвовать в этой программе. Данная ипотека Транскапиталбанка имеет следующие условия:

• Минимальная сумма – 0,5 млн.
• Предельный срок – 25 лет
• Минимальная ставка – 8,7%
• Минимальный взнос – 5%. Можно использовать маткапитал

ТКБ запросит следующие правовые бумаги:

• Заявление
• Паспорт
• ИНН работодателя

Последний документ не требуется (только для физ.лиц), если заемщик:

• Вносит первый взнос от 30%
• Просит сумму до 12 млн.

Если не хотите платить первый взнос (в этой программе он отсутствует) и желаете взять квартиру от «Инвестторгбанка» в Одинцовском районе, в г. Королев, в р.п. Городище и в г. Иваново на конкретной улице/жилом комплексе, можно оформить «Особую ипотеку ТКБ банка». Условия следующие:

• Минимальная/максимальная сумма – 1/20 млн.
• Предельный срок – 25 лет
• Минимальная ставка – 7,9%
• Покупка жилья – но обоих рынках

ТКБ запросит следующие правовые бумаги:

• Заявление
• Паспорт
• ИНН работодателя
• Кредит могут получить и иностранные граждане

ТКБ дает возможность покупки коммерческой недвижимости на первичном рынке и предпринимателям, предлагая им достаточно широкий выбор. Условия следующие:

• Минимальная/максимальная сумма – 0,5 млн./до 50% от стоимости предмета залога
• Предельный срок – 10 лет
• Минимальная ставка – 14,7%
• Покупка жилья – но обоих рынках

ТКБ запросит следующие правовые бумаги:

• Заявление
• Паспорт
• ИНН работодателя
• Справка 2-НДФЛ/по форме банка
• Заверенная копия трудовой книжки

Как погашать ссуду

Вариантов много, но два способа внесения денег не требуют комиссии:

1. Онлайн банк ТКБ. Зачисление моментальное. Потребуется регистрация в офисе учреждения или на сайте организации
2. Платежные терминалы ТКБ. Зачисление моментальное. Потребуются номера паспорта и счета

Также можно использовать:

1. Карты сторонних банков. Комиссия – 1%, но, минимум, 50 руб. Зачисление моментальное
2. Киви. Комиссия – 1,6%, но, минимум, 100 руб.
3. Рапид. Комиссия – 1-3%, но, минимум, 50-100 руб.
4. Яндекс. Деньги. Комиссия – 3% +15 руб.
5. Золотая Корона. Комиссия – 1%, но, минимум, 30-50 руб

Во всех случаях, кроме первого, сроки зачисления надо уточнять у организации, делающей перевод.

Преимуществами ипотечного кредитования в ТКБ являются:

• Разнообразие программ
• Возможность покупки недвижимости в новостройках
• Лимит в пределах 15 млн.
• Возможность оформить ипотеку пенсионерам
• Небольшой первоначальный взнос – 5%
• Большой срок кредитования – до 25 лет
• Предприниматели могут получить кредит, не подтверждая доход. Достаточно предъявить кредитору ценный залог
• Небольшая процентная ставка, в диапазоне 8-10%

Недостатков мало. Это серьезный пакет документов и всего 0,3 млн. для представителей российских регионов.

Большинство клиентов ТКБ положительно отзываются о б ипотечных программах банка. Вот несколько отзывов:

• До ТКБ обращался в несколько финансовых организаций, но мне везде отказывали. Но здесь мою заявку одобрили за сутки. Девушка позвонила и сказала, что я могу готовить необходимые документы, чтобы подписать договор и получить деньги. Через неделю кредит был у меня и появился шанс купить собственную квартиру
• Я не резидент РФ, но мне нужна была квартира в Краснодаре. Во всех банках мне отказывали в кредите, только ТКБ пошел навстречу. В 2017 г. оформила ипотеку и приобрела жилье. Отмечу удобное мобильное приложение банка, с помощью которого я делаю оплату в онлайн режиме и контролирую все операции
• В 2016 г. была ипотечная программа «Без документов». Требовался 30%-ый первый взнос. У меня эта сумма была, но продавец не хотел иметь дело с этим банком. Уговорила, он согласился в виде исключения и удивился. Банк одобрил заявку за сутки. Из документов запросили паспорт со СНИЛС. Учреждение одобрило 5 млн. под 11,9% с господдержкой. На подготовку документов ушло 2 недели, а на оформление ипотечного договора ушло 2,5 часа, но долго ждали банковского представителя

Мы рассказали об ипотечных программах и привели отзывы реальных клиентов об ипотеке ТКБ банка. Вы можете сравнить условия этой организации с предложениями других финансовых учреждений и решить, где выгодно брать ипотеку!

Источник: https://prosto-eto.ru/usloviya-i-vidy-ipoteki-v-transkapitalbanke-v-2019-godu/

Ипотека Транскапиталбанка: условия, отзывы

Транскапиталбанк – это достаточно большой банк, обладающий крупными активами денежных средств. Он расположен в столице нашего государства, где обладает несколькими представительствами и филиалами.

Основная деятельность организации, за счет которой поддерживается бюджет, заключается в обслуживании и кредитовании клиентов корпоративного типа, создание счетов и вкладов, выдача потребительских ипотечных займов физическим лицами, проведение операций на рынке ценных бумаг и т.д.

Главным источником финансирования являются вклады, совершенные физическими лицами. Они составляют практически 28% от всех активов банка. 26.

Организация предоставляет своим клиентам несколько программ, которые стоит рассмотреть поподробнее.

Ипотечное кредитования в Транскапиталбанке

Транскапиталбанк на сегодняшний день предоставляет семь различных программ ипотечного кредитования. Основные их преимущества выглядят следующим образом:

• большой список аккредитованных объектов;
• возможность привлечение материнского капитала;
• доступность как для частных клиентов, так и для компаний;
• возможность подтверждения уровня дохода по форме, предоставляемой самим банком;
• отсутствие каких-либо штрафов и дополнительных денежных взысканий в случае досрочного погашения займа.

Ипотека 077

По данной программе можно приобрести недвижимость как на первичном, так на вторичном рынке. Основные условия ипотеки 077 Транскапиталбанка выглядят следующим образом.

1. Размер процентной ставки в первые 7 лет действия заключенного соглашения составляет 7%. Дальнейшая ставка определяется в индивидуальном порядке для каждого случае.
2. Максимальный срок кредитования составляется 25 лет.
3. Клиент может рассчитывать на сумму до 20-ти миллионов рублей.
4. Не требует первого взноса.

Программа «Вторичный рынок» и «Новостройки»

Эти две программы идентичны друг другу, за одним лишь исключением — одна рассчитана на приобретение жилья на вторичном рынке, другая – на первичном. Транскапиталбанк предоставляет ипотеку по двум документам (возможно при условии внесения первоначального взноса в размере от 30%).

1. Ставка по обеим программам начинает свой отсчет с отметки 7,55%. Конкретное значение изменяется индивидуально для каждого клиента.
2. Минимальная сумма кредитования составляется триста тысяч рублей.
3. Минимальный первоначальный взнос от 5%

Кредитование по залог имеющейся недвижимости

Данная программа подразумевает выдачу денежных средств под залог уже имеющегося имущества.

Кредит не является целевым, соответственно, клиент обладает правом самостоятельного распоряжения полученными денежными средствами.

Размер процентной ставки составляется от 13%, а максимальный срок кредитования – 15 лет. Минимальный размер суммы, как и в предыдущем случае, составляет 300 тысяч рублей.

Подробнее о программе можно узнать на официальном сайте.

Предложение «Ипотека без границ»

Данное предложение является уникальным в своем роде. Клиент вправе получить возобновляемое кредитное предложение под залог недвижимости, находящейся в собственности. В течение первых 60-ти месяцев заемщик может снимать деньги со счета на любые нужды. В этом случае оплачивать придется только лишь проценты.

Заем выдается на срок до 15-ти лет. Минимальная сумма кредита составляется 600 тысяч рублей. Однако он не может превышать 60 процентную часть от общей стоимостью залогового имущества. Размер минимальной ставки составляется 17.5%. Конкретное значение может изменяться в индивидуальном порядке для каждого клиента.

Выдача ипотечного кредита для покупки коммерческой недвижимости

Транскапиталбанк предлагает своим клиентам возможность получения денежных средств под залог приобретаемой недвижимости коммерческого типа. Это может быть здание, постройка, земельный участок и т.д.

Минимальный размер выдаваемой суммы составляет 300 тысяч рублей, максимальный лимит зависит от конкретного случая. Размер процентной ставки – от 13,55% годовых. Максимальный срок кредитования – 25 лет. Сумма кредита —  до половины от стоимости залога.

Рефинансирование

Описываемая банковская организация также предлагает своим клиентам услугу рефинансирования задолженностей в других банках. Рефинансирование позволяет заемщикам:

• объединить несколько кредитов из других банков в один на более выгодных условиях;
• снизить количество и размер выплат;
• продлить срок кредитования;
• досрочно погасить задолженность без каких-либо штрафов и дополнительных выплат.

Основные условия описываемого предложения выглядят следующим образом.

1. Минимальный лимит – 300 тысяч рублей.
2. Заем выдается на срок до 25-ти лет.
3. Размер процентной ставки начинает свой отсчет с отметки 7.55.

Документы и условия для получения ипотеки

Естественно, что не каждый человек может рассчитывать на успешное получения кредита под залог приобретаемой недвижимости в Транскапиталбанке. Для этого он должен отвечать определенным условия и требованиям:

• возраст от 21-го года до 75-ти лет (на момент окончания срока действия заключенного соглашения);
• обладать общим стажем работы не менее одного года и не менее трех месяцев — на последнем месте трудоустройства;
• в случае если клиент состоит в официально зарегистрированном браке, то его супруг или супруга выступает созаемщиком, если он не является собственником залогового имущества, то ему достаточно дать свое согласие на заключение ипотечного соглашения в письменной форме.

Если клиент одновременно выполняет два условия, то он может предоставить минимальный пакет документов в виде документа, удостоверяющего личность, и заявления с обязательным указанием идентификационного номера налогоплательщика работодателя. Условия выглядят следующим образом:

• заявка должна быть подана на сумму не больше 12-ти миллионов рублей (для Москвы и Петербурга), не больше 5-ти миллионов – для других регионов;
• в обязательном порядке необходимо внести первоначальный взнос, размер которого должен составлять не мене 30% от стоимости приобретаемого имущества.

Важно отметить, что данная возможность доступна исключительно для физических лиц. Различные компании и индивидуальные предприниматели не могут воспользоваться этим предложением.

Пакет документов для рефинансирования

Если вы хотите воспользоваться услугой рефинансирования ипотечных кредитов других банковских организаций в Транскапиталбанке, то вам потребуется следующий пакет документов:

• заявление;
• паспорт гражданина России (другого государства для иностранцев);
• справка форму 2-НДФЛ;
• нотариально заверенная копия трудовой книжки;
• копию действующего ипотечного соглашения с другим банком;
• справку об остаточном размере задолженности сроком действия не более пяти рабочих дней;
• реквизиты банка, кредитные обязательства перед которым выполнены не в полной мере.

Отзывы

Практически все отзывы по ипотеке Транскапиталбанка носят исключительно положительный характер. Большинство клиентом считает главным достоинством предложений от описываемого банковского учреждения – это количество различных ипотечных предложений.

К каждому клиенту используется индивидуальный подход, что также является несомненным плюсом. Для того чтобы подать заявление на кредитование не обязательно лично посещать отделения банка.

Это можно сделать в режиме онлайн и только после одобрения заявления посетить банк. К слову, средний срок, в течение которого рассматривается поданная заявка, составляет всего 2-3 рабочих дня.

Источник: http://znatokdeneg.ru/uslugi-bankov/kredity/ipoteka-transkapitalbanka-usloviya-otzyvy.html

Ипотека Транскапиталбанка в 2020 — отзывы, по двум документам

Какие условия предлагает по ипотеке Транскапиталбанк, документы для подачи заявки, возможно ли оформление кредитной услуги пенсионерами, преимущества и недостатки банковского продукта, особенности оформления ипотечного договора в отношении вторичных объектов недвижимости. Обо всех этих моментах пойдет речь в данном материале.

Условия

В Транскапиталбанке разработано около 10 программ ипотечного кредитования.

Предлагает одно из крупнейших кредитных учреждений России кредиты на приобретение недвижимости на основе следующих тарифов:

• минимальный размер займа – до 300 тыс. руб., для жителей Москвы и Санкт-Петербурга – 500 тыс. руб.;
• максимальная сумма для ипотеки – 20 млн руб.;
• срок выплаты – от 1 до 25 лет;
• валюта – только российские рубли;
• авансовый (первый) платеж – не менее 20%;
• ставка составляет 11,99% годовых;
• обязателен выбор цели кредита – на покупку недвижимости, ремонт или благоустройство жилья при условии его залога, оформление потребительского кредита при залоге коммерческой недвижимости.

Дополнительно предоставляются услуги:

Имущественный вычет «Под ключ +» при стоимости кредитного продукта до 1,3 млн руб

Стоимость программы 4 000 руб., срок действия 5 лет. По акции есть возможность вернуть часть затраченных средств на приобретение или строительство объекта недвижимости. Пакет услуг предоставляется на основании закона в рамках действия Налогового кодекса РФ за счет государства. Банк в свою очередь представляет возможность получить юридическую консультацию по интересующим правовым вопросам. Размер вычета составляет при приобретении недвижимости за счет собственный средств в размере 260 тыс. руб., с учетом процентов по ипотечному пакету – 390 тыс. руб. на сумму до 1,3 млн руб., если имущество приобретено в браке по кредитному договору

TKB Express

Онлайн-банк 24 часа в сутки с возможностью подключения мобильного приложения

Требования к заемщику

К потенциальному плательщику ипотеки предъявляются следующие условия:

• возраст от 21 до 75 лет включительно на момент полного погашения долга;
• общий стаж – от 12 месяцев, по последнему месту работы – от 3 месяцев, период существования бизнеса – от 1 года;
• при нахождении заемщика в зарегистрированных семейных отношениях второй супруг выступает также приобретателем недвижимости в совместную собственность;
• при брачных отношениях, если супруг/а выступает созаемщиком по ипотечному договору, требуется согласие в нотариальной простой письменной форме.

Гражданин должен на момент подачи заявки являться гражданином России, проживающим по месту нахождения отделения банка, в которое подается анкета на получение кредитного продукта.

Подобрать ипотечный продукт поможет электронный калькулятор на официальном сайте Транскапиталбанка с учетом стоимости приобретаемого в собственность объекта недвижимости с залогом и первоначального взноса.

Подача заявки осуществляется как в любом отделении банка, так и в режиме онлайн при заполнении электронной заявки со списком документов. Во втором случае принимается предварительное решение, которое необходимо подтвердить, обратившись в отделение банка лично с оригиналами и заявлением о приобретении определенного объекта недвижимости.

К списку документов относятся:

• заявление по форме;
• анкета заемщика;
• подтверждение собственности на квартиру;
• документация о деятельности застройщика при приобретении недвижимости в объекте застраиваемой недвижимости по договору долевого участия в строительстве;
• предварительный договор на покупку недвижимости;
• соглашение о залоге с банком;
• согласие мужа или жены при приобретении имущества в совместное владение.

Часть документов потребуется для оформления заявки в банк. После принятия положительного решения необходимо зарегистрировать обязательно сделку в органах Росреестра. Вносятся в базу единой государственной недвижимости сведения как о приобретаемом объекте, так и наложении обременения в виде ипотеки на оформляемый в ипотеку объект.

Как оформить ипотеку Транскапиталбанка

Кредитное учреждение предлагает воспользоваться одним из ипотечных предложений:

Ипотека без напряга	Процентная ставка в год 9,75%. Возможность приобретения недвижимости на первичном и вторичном рынке. Срок возврата средств – до 25 лет включительно. Возможно предоставление займа частным лицам, индивидуальным предпринимателям и другим субъектам предпринимательской деятельности – владельцев бизнеса. Использование материнского капитала в счет оплаты части стоимости приобретаемого объекта недвижимости. Досрочное погашение при отсутствии предупреждения и комиссий. Доступно использование тарифов со сниженными ставками «Сбалансированный» и «Выгодный». Возможность выбора объекта в стройках, аккредитованных банком, по упрощенной системе. Для оформления с внесением первоначального взноса в 30% только по паспорту и заполненной анкете. Сумма кредита до 300 000 руб. Минимальный первый взнос – от 5%
Ипотека 10-10-10	Программа предполагает тарифную ставку 10% в год на первые 10 лет кредитования. При этом первоначальный взнос равен 10% от стоимости объекта недвижимости. Возможность приобретения квартиры в жилых комплексах г.Королев, Балашихинском районе, г.Звенигороде Московской области. Срок выплаты ипотеки – до 25 лет. Доступно досрочное погашение без дополнительных комиссий. Общее количество заемщиков равно не более 4 человек
Ипотека 8% на 8 лет	Предполагается выдача ипотечных средств на покупку недвижимости в ЖК «Успенский квартал» в поселке Горки 8, Одинцовский район, Московская область. Погашение в пределах 25 лет ипотеки на жилье Премиум-класса
Коммерческая ипотека	Пакет услуг подойдет для индивидуальных предпринимателей и владельцев бизнеса. Ставка составляет 16,5% в год. Доступно приобретение объектов нежилого фонда, в том числе земельных участков. Срок выплаты средств – до 10 лет. Выгоднее при подключении услуг «Выгодный» и «Сбалансированный». Возможно приобретение объектов недвижимости на вторичном рынке. Стоимость кредита составляет до 50% от цены объекта недвижимости, планируемого к покупке
Кредит под залог жилой недвижимости	Предоставляется под проведение ремонта или благоустройства имеющейся в собственности квартиры или объекта индивидуальной застройки. Также средства в рамках программы предоставляются на покупку дополнительных квадратных метров. Существенное улучшение положение заемщика при подключении пакета услуг «Сбалансированный». Подтверждения дохода для оформления по программе не требуется. Срок погашения до 15 лет включительно. Доступная сумма – до 300 тыс. руб. при приобретении жилой недвижимости возможно снижение процентной ставки на 3%

Пенсионерам

Лица, проживающие на пенсию, также могут обратиться за получением ипотеки на вторичное жилье или новых объектов застройки. Важно, что на момент погашения долга возраст заемщика не должен превышать 75 лет. Это главное требование.

Таким образом, потенциальные получатели ипотеки могут обращаться в банк по достижению пенсионного возраста для оформления пакета ипотечного кредитования после  выхода на государственное обеспечение.

Наличие постоянного места работы является огромным плюсом при рассмотрении заявки, но его отсутствие не является причиной отказа в выдаче ипотечного кредита.

Важно, чтобы уровень дохода соответствовать заявленным требованиям и стоимости приобретаемого жилья. Кроме того после оплаты ежемесячного взноса должны оставаться средства на проживание, если их недостаточно, в выдаче положительного решения будет отказано.

Плюсы и минусы

Среди преимуществ ипотечного кредитования Транскапиталбанка выделяют:

• разнообразие ипотечных программ;
• возможность приобретения квартиры в новостройки;
• предоставление средств субъектам предпринимательской деятельности без подтверждения официального дохода при условии внесения залога;
• крупные суммы максимальных займов – до 15 млн руб.;
• выдача кредитов лицам пенсионного возраста;
• сниженная процентная ставка в размере 8% и 10% относительно предложений других банков по специальным банковским продуктам;
• минимальный размер первоначального взноса – от 5%;
• срок кредитования расширен – от 10 до 25 лет.

К минусам относят:

• невысокий минимальный размер займа – до 300 тыс. руб. для жителей регионов;
• крупный пакет документов для оформления заявки.

Источник: http://kvartirkapro.ru/ipoteka-transkapitalbanka/

Транскапиталбанк: условия ипотеки в этом году

У ЗАО «Транскапиталбанк» на сегодняшний день накопилось большое количество ипотечных программ. В большинстве случаев отзывы по ним только положительные.

Транскапиталбанк – это универсальная финансовая организация, которая сотрудничает как с физическими, так и с юридическими лицами. Здесь вы найдете широкий спектр банковских продуктов, включая услугу целевого и нецелевого кредитования.

Банк появился на рынке еще в далеком 1992 году, и за это время накопил огромный, богатейший опыт работы с клиентами. За время своей работы данное учреждение показывает высочайшие результаты своей деятельности, имеет отличные показатели в рейтингах, неизменно входит в ТОП-50 крупнейших и надежнейших банков РФ.

Из преимуществ следует отметить:

• Большой перечень аккредитованных объектов,
• Возможность использоваться Материнского капитала,
• Кредитование доступно частным лицам, ИП и владельцам бизнеса,
• Можно подтвердить доход справкой по форме банка,
• Разрешено досрочное погашение задолженности без штрафов.

Из преимуществ стоит выделить опцию “Выгодный тариф”. Она позволяет внести единовременный платеж в размере 45 000 рублей, и снизить при этом ставку по договору.

Источник: https://kreditorpro.ru/ipoteka-v-transkapitalbanke-programmy-otzyvy/

Ипотека в ТрансКапиталБанке: процентные ставки, условия, отзывы

ТрансКапиталБанк является одним из самых крупнейших московских банков. Успешно работает и предоставляет банковские услуги с 1992 года. Компания сотрудничает с клиентами в самых разных направлениях. Среди клиентов организации находится большое количество не только физических лиц, но и юридических.

В последние годы ипотека ТрансКапиталБанка набрала большую популярность. Это связано с целенаправленной деятельностью руководства по развитию именно этого направления. Они разработали множество выгодных продуктов, начали работать с государственным и социальными программами.

У клиентов нет поводов не доверять ТрансКапиталБанку. Сейчас он уверенно входит в ТОП-40 крупнейших банковских организаций России, обладает множеством различных активов и одним из самых крупных уставных капиталов. Все это способствует качественному обслуживанию и предоставлению выгодных предложений.

Особенности ипотеки в ТрансКапиталБанке

Взятие ипотеки в ТрансКапиталБанке имеет множество положительных особенностей. И это неудивительно, ведь клиентами компании является более 500 тысяч физических лиц. Есть и несколько отрицательных моментов, о которых стоит узнать заранее:

• нет продуктов с государственным субсидированием покупки жилья;
• отсутствуют стандартные льготы для военных;
• при отказе от использования платных тарифов банк предложит более высокую процентную ставку по ипотеке.

Несмотря на это, положительных сторон у кредитования в этой компании значительно больше, а некоторые и вовсе взаимозаменяют минусы:

• множество ипотечных продуктов с разными выгодными условиями;
• процентные ставки находятся на уровне среднерыночных;
• нет обязательного личного страхования, при отсутствии которого процентная ставка становится выше;
• есть экспресс-предложение оформления ипотечного кредита ТрансКапиталБанк по двум документам;
• организация предлагает на выбор платные опции, при работе с которыми клиент получает пониженную процентную ставку;
• срок кредитования может быть до 25 лет;
• ТрансКапиталБанк финансирует сделки по покупке недвижимости гражданам других стран.

Некоторые плюсы характерны только для этого банка, они не встречаются у конкурентов. Но перед окончательным выбором нужно тщательно взвешивать все «за» и «против», чтобы заключить наиболее выгодное сотрудничество.

Ипотечные программы в ТрансКапиталБанке

Ипотечные программы ТрансКапиталБанка представлены большим разнообразием. Сделано это для удобства клиентов: каждый может подобрать для себя наиболее оптимальный вариант, по которому покупка недвижимости будет выгодной.

Ограничений по приобретаемой недвижимости очень мало. Так, заёмщик может приобрести жилье не только в жилом, но и в коммерческом секторе, если там есть подходящий вариант. Также банк не акцентирует внимание на рынок: вторичный он или первичный.

Программы:

1. «Вторичка». В рамках данной программы можно оформить займ на сумму от 300 тысяч рублей и сроком до 25 лет. Причем воспользоваться ею могут не только физические лица, но и индивидуальные предприниматели. Владельцы сертификата на получение материнского капитала могут направить его на первоначальный взнос, однако он не может быть больше 5% от общей суммы. Дополнительное оформление платных опций банка позволяет снизить процентную ставку по данной программе ипотечного кредитования в ТрансКапиталБанке. Есть возможность закрыть всю сумму задолженности до окончания кредитного контракта без уплаты дополнительных комиссий.
2. «Новостройка». Данная программа полностью идентичная предыдущей. Максимальная сумма займа – 12 млн рублей.
3. «Рефинансирование ипотеки». Люди, которые первоначально оформили ипотеку в другом банке, могу воспользоваться этим предложением для улучшения условий. Под действия программы также попадают валютные ипотеки в других банках, правда они будут переведены в российские рубли по курсу ТрансКапиталБанка на момент обращения. Провести рефинансирование можно в том случае, если существующий ипотечный договор действует больше 6 месяцев. Конечные условия зависят от платежеспособности клиента и приобретенной недвижимости. Также можно обратиться в том случае, если ипотека была оформлена под залог нынешней недвижимости, но для этого потребуется подготовить больше документов.
4. «Семейная ипотека». Ипотеку от ТрансКапиталБанка по выгодной 6-процентной ставке может получить семья, в которой до 2022 года родился второй или третий ребенок. Стоит учесть, что срок действия льготной ставки ограничен.
5. «Кредит под залог». При использовании такой программы, в рамках которой средства выдаются под залог собственной недвижимости, деньги можно тратить на любые собственные цели. Подтверждение направлений траты средств не требуется. При этом данная программа по ипотеке ТрансКапиталБанка предусматривает возможность в первое время оплачивать только проценты, а оставшуюся сумму долга в последние 15 лет действия кредитного договора. Чаще всего, клиенты пользуются таким предложением для осуществления ремонта в квартире или доме, покупки нового, более просторного жилища и т.д. Одним из главных преимуществ программы считается возможность не предоставлять официальное подтверждение текущего уровня доходов.
6. «Коммерческая недвижимость». Такой ипотечный кредит в ТрансКапиталБанке открывает большой простор для развития индивидуальным предпринимателям и владельцам собственного бизнеса. Он позволяет приобрести помещение коммерческого назначения в ипотеку для осуществления или расширения собственной деятельности. Также доступна возможность купить земельный участок для дальнейшего строительства здания. А если предоставить в качестве залога коммерческую недвижимость, на которую есть права собственности, можно направить полученные средства на любые потребительские цели. Максимальная сумма займа в таком случае будет равняться 50% от стоимости залогового имущества.
7. «Ипотека по двум документам». Эту ипотечную программу ТрансКапиталБанка правильнее назвать функцией, так как она применима ко всем вышеописанным предложениям. То есть получить средства по двум документам можно по любой программе, но для этого потребуется внести не менее 30% первоначального взноса, а впоследствии погашать долг по повышенной процентной ставке. Такой вариант идеально подходит клиентам, которые имеют высокий ежемесячный доход, но не могу предоставить банку его официальное подтверждение.

Процентные ставки по каждой программе «плавающие». Они зависят от платежеспособности клиента, размера первоначального взноса и ряда других критериев. Некоторые из них возникают по желанию специалиста банковского отделения.

Получить минимальную процентную ставку очень сложно. Для этого нужно доказать банку стабильность и высокий уровень своих доходов, сделать первоначальный взнос в размере от 50%, а также подключить ряд платных опций. Тогда можно будет получить максимальную выгоду от ипотеки ТрансКапиталБанка.

Условия выдачи ипотеки ТрансКапиталБанка

Чтобы получить займ, нужно соответствовать всем условиям ипотеки в ТрансКапиталБанке, которые выдвигаются. Они стандартные, ничем особо не отличаются от конкурентов, а в некоторых ситуациях даже более лояльные. Это привлекает ещё больше новых клиентов к сотрудничеству с организацией.

Минимальный возраст для оформления кредита составляет 21 год. Типичная ситуация для большинства российских банков на сегодняшний день. А вот максимальный возраст на момент окончания кредитного договора – 75 лет. В других компаниях такое ограничение установлено на уровне 65 лет.

Также у заёмщика совокупный трудовой стаж должен быть не менее одного года. Если он зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя, то хозяйственная деятельность должна вестись не менее 1 года. Что касается трудового стажа на последнем месте работы, то он должен быть не меньше 3-х месяцев.

Если у заемщика есть официально оформленный брак, то супруг или супруга должен дать согласие на оформление ипотечного кредита ТрансКапиталБанка. Тогда приобретаемое жилище необходимо оформлять в совместную собственность.

При привлечении в качестве созаёмщика человека, у которого есть официальный супруг или супруга, потребуется его разрешение. Без него банк не даст согласие на совершение сделки.

Условия ипотеки в ТрансКапиталБанке могут поменяться в зависимости от конкретной ситуации. Но происходит это крайне редко и только в каких-то неординарных случаях.

Какие документы нужны для получения ипотеки в ТрансКапиталБанке

Пакет документов для ипотеки в ТрансКапиталБанке гораздо меньше, чем у некоторых конкурентов. Для оценки заемщика им хватает основных данных о его деятельности, уровне доходов и т.д. А если специалисты компании не уверены в целесообразности финансирования сделки и считают её высокорисковой, то тогда предложат получение займа под высокий процент.

Подать паспорт, заполненную анкету и ИНН организации-работодателя нужно в том случае, если:

• заёмщик хочет получить кредит в размере до 12 млн рублей;
• сразу планируется уплатить от 30% от общей суммы.

Во всех других случаях, помимо паспорта и заполненной анкеты, нужно будет также предоставить:

• официальное подтверждение доходов за последний квартал, которое можно сделать по специальной форме банка или форме налоговой;
• копию трудовой книжки, которая заверена подписью и печатью организации, на которую работает заёмщик.

В определенных случаях, помимо этих стандартных документов для ипотеки ТрансКапиталБанка, потребуется предоставить:

• документ, подтверждающий наличие материнского капитала (при выборе соответствующей программы);
• официальное подтверждение остатка на счету материнского капитала;
• владельцы компаний должны будут предоставить дополнительный пакет документов, описывающий их основную деятельность, финансовые результаты;
• индивидуальные предприниматели предоставляют налоговые декларации, подтверждение регистрации в качестве ИП, описание основной деятельности.

И даже этот список не является исчерпывающим. Для получения ипотечного кредита от ТрансКапиталБанка может потребоваться предоставление и других документов, на которые укажет сотрудник банка. Никакого четкого списка в данной ситуации нет, так как все зависит от конкретной ситуации и особенностей клиента.

Как оформить ипотеку в ТрансКапиталБанке

Взять ипотеку в ТрансКапиталБанке очень просто. Если раньше для этого требовалось найти ближайший офис, посетить его, узнать все условия, то теперь это можно сделать, сидя у собственного компьютера с доступом к интернету.

Причем собственный сервис компании позволяет не только подать заявку, но и в течение короткого промежутка времени получить предварительный ответ от компании.

Делается это очень просто. Для начала на официальном сайте нужно выбрать «Решение онлайн». Далее пройти быструю и простую регистрацию в личном кабинете, указав свои основные данные.

Если они устраивают, то необходимо заполнить специальную анкету и загрузить сканы первоначально необходимых документов.

Как правило, на это уходит не больше 15-30 минут. Если возникают какие-то вопросы, то клиент может обратиться в службу поддержки компании, которая может оперативно ответить на все вопросы и помочь решить возникшие трудности в работе с сервисом.

Оформление ипотеки в ТрансКапиталБанке начинается в том случае, если предварительное решение будет положительным. Потребуется отправить дополнительные документы в случае запроса.

После этого необходимо посетить лично отделение банка, чтобы ознакомиться с контрактом и подписать его.

На заключительном этапе осуществляется выбор интересующей недвижимости, прохождение её проверки в компании и финансирование сделки.

Если клиент всё делает правильно, то в среднем он получает ипотеку ТрансКапиталБанка на покупку жилья в течение 7-10 дней. Это один из самых лучших показателей скорости обслуживания на российском рынке на данный момент. Но даже если и возникают какие-либо трудности, менеджеры организации стараются оперативно помогать их разрешать.

Источник: https://refinansirovanie-ipoteki.ru/ipoteka/bank/trans-kapital-bank/

Наш выбор: Транскапиталбанк. Оформив ипотечную сделку, мы сделали невозможное

Мы обратились в несколько банков: Сбербанк, Абсолют Банк, ВТБ, «Союз». Но ипотеку нам не дали нигде. Причины – недостаточный доход у меня как у ИП (притом что за аренду мы платили около 60 тыс. рублей в месяц, а размер ипотечного взноса – всего 33 тыс.рублей), не хотели брать на баланс подвальное помещение.

Отказывали нам и страховые компании: «РЕСО-Гарантия» (причина – подвал), «ВСК» (нет сигнализации!), «АльфаСтрахование» и «Энергогарант» (запросили документы предыдущего продавца, который ликвидировался в прошлом году).

Понимая, что шансы получить ипотечный кредит на выбранное и понравившееся помещение падают, я обратилась в корпорацию поддержки МСП. Там мне заявили, что для выдачи займа нужно предоставить в залог имущество в полуторном размере. Имущества в таком суммарном объеме у меня, конечно, не было.

В итоге нам все-таки удалось оформить ипотеку на мужа, так как у него хорошая зарплата, в Транскапиталбанке. Мы все-таки станем владельцами выбранного помещения – это хорошо.

Но теперь по закону мы не имеем права получить вычет НДФЛ, потому что приобретаемая недвижимость – коммерческая. По той же причине мы не можем претендовать на рефинансирование ипотеки.

Я, как ИП, не могу списать затраты, связанные с ипотекой, как расходы своей деятельности, чтобы уменьшить налог.

Но самый главный бред в том, что, несмотря на совместные равные права, мы с мужем должны оформить договор аренды для банка и страховой компании. Дабы ни у кого не осталось сомнений, что используется недвижимость исключительно в коммерческих целях.

Когда сделка была оформлена, сотрудник Транскапиталбанка, утерев пот со лба, констатировал, что мы сделали невозможное.

А расчетный счет у нас в Тинькофф Банке. Все очень нравится. Действительно, банк ориентирован на максимально удобную и эффективную работу.

Источник: https://bankir.ru/publikacii/20180130/nash-vybor-transkapitalbank-oformiv-ipotechnuyu-sdelku-my-sdelali-nevozmozhnoe-10009418/

Ипотека в Транскапиталбанке (Ипотечный кредит) — по двум документам, с господдержкой, отзывы

Потенциальный клиент «Транскапиталбанка» по ипотечному кредитованию должен соответствовать следующим требованиям:

гражданство	РФ
регистрация	постоянная по месту жительства в любом регионе РФ
возраст	от 21 года до 75 лет (на момент погашения). После 65 лет для оформления кредита требуется обязательное страхование жизни и здоровья
трудовой стаж	не меньше 1 года, при этом от 3 месяцев по последнему месту трудоустройства

При оформлении ипотеки в «Транскапиталбанке» возможно привлечение созаемщиков, до 4 человек в общем.

Супруг заемщика становится созаемщиком, если объект приобретается в общую собственность (при отсутствии брачного контракта).

Как погасить

Обычный способ погашения ипотеки в «Транскапиталбанке» предполагает списание ежемесячных платежей с текущего счета заемщика, указанного в кредитном договоре. При оформлении ипотеки заемщику выдается образец платежного поручения, где указан текущий счет.

Пополнять счет можно через кассу банка или перечислением с другого счета. По умолчанию списываются только обязательные платежи, независимо от суммы на счету. Для досрочного частичного или полного погашения требуется заявление от заемщика.

Кроме того для погашения ипотеки «Транскапиталбанк» позволяет использовать альтернативные способы:

• оплата через систему «Золотая корона». Комиссия равна 1 %, средства зачисляются на следующий день;
• платежи через систему «Qiwi». Комиссия – 1,6 % от суммы платежа, зачисление моментальное;
• через систему «Рапида». Комиссия – от 1 до 3 % (в зависимости от способа использования. Средства зачисляются моментально или на следующий день;
• использование системы «Яндекс Деньги». Комиссия – 3 %, зачисление – на следующий день;
• через Интернет-банк «Транскапиталбанка». Комиссии нет, зачисление моментальное;
• посредством терминала «Транскапиталбанка». Комиссия отсутствует, зачисление моментальное;
• при помощи безналичного перевода из любого банка. Комиссия зависит от условий банка, зачисление – в течение 3 дней.

Расчет

Предварительно рассчитать параметры ипотечного кредита от «Транскапиталбанка» можно посредством специального калькулятора на официальном сайте банка.

Внесение основных параметров (суммы, срока, стоимости объекта и т.д.) позволяет определить общий размер кредита и сумму ежемесячного платежа по нему. Это позволит оценить собственные силы, а также сравнить сумму переплаты с иными программами.

Условия предварительного расчета применимы к заемщикам, которые подтверждают доход справкой 2-НДФЛ. При предоставлении справки по форме банка увеличивается процентная ставка, а значит и сумма платежа.

Кроме того, параметры могут меняться в индивидуальном порядке. Окончательный расчет выполняют сотрудники банка после предоставления всех необходимых документов.

Ипотека по двум документам от «Транскапиталбанка»

Практически любой ипотечный продукт от «Транскапиталбанка» может быть предоставлен всего по двум документам. Конечно, условия кредитования будут несколько другими. В частности процентная ставка будет немного выше.

Основное же условие это внесение первоначального залога в размере 30-40 % от стоимости выбранного объекта. Таким образом, заемщик подтверждает наличие средств на приобретение жилья.

Ипотека по двум документам означает, что предоставляется паспорт и любой другой документ, идентифицирующий личность. При этом пакет документов по объекту недвижимости остается стандартным.

По двум документам «Транскапиталбанк» предоставляет ипотеку на следующих условиях:

сумма	до 15 000 000 рублей
первый взнос	от 30 %
ставка	индивидуально (зависит от выбранной программы)

С господдержкой

«Транскапиталбанк» активно поддерживает государственную программу ипотечного кредитования. Многие программы предоставляются как на стандартных условиях, так и при условии господдержки.

От обычного кредитования программа с господдержкой отличается тем, что приобрести можно жилье только у собственника, являющегося юридическим лицом, под невысокую процентную ставку.

Как правило, целью ипотеки становится квартира в новостройке или участие в долевом строительстве.

Программа от «Транскапиталбанк» военная ипотека не предусмотрена. Но условия кредитования с господдержкой позволяют воспользоваться ипотекой и военным на не менее выгодных условиях.

«Транскапиталбанк» предлагает программу ипотечного кредитования с господдержкой на следующих условиях:

сумма	от 300 000 до 8 000 000 рублей
кредитный период	от 3 до 25 лет
ставка	от 11.9 %
первый взнос	от 20 %

Вопросы и ответы

Может ли использоваться в качестве залогового обеспечения жилье, частично принадлежащее несовершеннолетнему ребенку?

Нет, при этом даже наличие разрешения от органов опеки значения не имеет.

Вправе ли приобрести квартиру в общую собственность по ипотеке гражданские супруги?

Нет, такое право дается только официальным супругам.

Однако возможно приобретение в общую долевую собственность.

Можно ли оценить жилье, воспользовавшись услугами оценщика не из списка банка?

Да, но только когда оценщик будет аккредитован «Транскапиталбанком».

Кредитует ли «Транскапиталбанк» граждан с сезонным доходом?

Да, если общий уровень доходов позволяет выплачивать ежемесячные платежи.

Можно ли по одному договору приобрести два объекта?

Нет, для каждого объекта предусмотрено отдельное оформление.

Как оценить бизнес, если предоставить бухгалтерскую отчетность не представляется возможным?

Представители банка могут выехать для оценки по месту ведения бизнеса.

Обязательно ли оформление страховки?

Для предмета ипотеки страхование обязательно. Жизнь и здоровье заемщик страхует по собственному желанию, но при отказе от страхования повышается процентная ставка.

Источник: http://finbox.ru/transkapitalbank-ipoteka/